南京银行股份有限公司运营后督规则迁移及差异化额度管控等功能建设项目招标公告

江苏省招标中心有限公司（以下简称“招标代理机构”）受南京银行股份有限公司（以下简称“招标人”）的委托，代理组织南京银行股份有限公司】企业联系人及联系方式" class="noselttqk" names="代理组织南京银行股份有限公司" dname="e0e2e6ffd580f47c276515f41d2cb1b5">】企业联系人及联系方式" src="/images/tel88.png" />运营后督规则迁移及差异化额度管控等功能建设项目（招标编号：JSTCC2注册后查看***）的公开招标工作。

一、 项目简介

为防范运营案件及涉赌涉诈风险，提升监测模型精准度、运营风险的管控能力及数字化水平，需完成***+条后督规则迁移到运营风险监测系统，建设全行级集反欺诈模型、内部运营监测模型、事后监督模型等模型一体化的运营模型平台；优化处置及调额对接功能，提升全行总体运营风险识别及处置水平；建设全行体系客户差异化限额体系，完成客户及账户维度***+特征开发，并基于客户及账户特征完成客户分层分类、客群识别，完成基于分层结果的差异化限额测算，实现管控额度千人千面效果，实现客户体验与全行反欺诈风险管控的平衡；根据监管要求做好人行反诈平台受害人资金预警拦截、涉诈用户信息核验、涉案信息关联排查、资金查控及返还、涉案账户信息共享、高危风险信息共享等6大功能，满足监管对于反欺诈工作的要求；新增名单中台管理功能，整合涉诈相关名单查询、新增、删除等功能，对接短信通知平台，落实监管规定的管控告知要求；优化反欺诈敏捷看板、智能分析工具等功能，优化风险账户智能分析工具，采用数字化、可视化的方式展示风险账户的交易实时流水，行内外对手分析统计，交易笔数，和交易金额汇总，三方支付传透明细，增加交易日期分布，提升排查质效；建设内部运营规则免疫功能，提升内部运营规则的精准度等功能。

通过运营后督规则迁移及差异化额度管控等功能建设项目的建设，能够更好地提升运营风险的管控能力、提高模型效率和防范模型风险。可以进一步强化运营内控合规管理建设、厚植稳健审慎经营文化，控制运营风险、降低运营成本、提高运营效率；把关守口、确保资金安全。

二、合格投标人的资质要求

1、投标人须是在中华人民共和国合法注册的独立法人，投标人必须具有订立并履行合同的民事行为能力，并能够独立承担民事责任（须提供加盖公章的营业执照复印件）。

2、投标人须提供****年经审计的加盖公章的财务报表复印件（至少包括资产负债表、现金流量表、利润表（收益表或损益表）复印件，财务报表须能体现经第三方审计）或由其基本账户银行三个月内出具的资信证明原件（若银行开具的资信证明为电子版，则无须提供原件，但要在投标文件中提供说明函。具体格式见招标文件附件）。

3、投标人提供的自****年1月1日以来（以合同签订时间为依据）在商业银行（此处商业银行仅指国有六大商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行）总行级风险决策类系统中实施的相关合同案例（合同名称或内容中须包含关键词“模型监控”或“模型监测”或“模型策略”或“风险决策”或“反欺诈”或“模型迁移”或“名单管理”），须提供投标人与商业银行总行签订的合同复印件，合同复印件必须至少包含清晰的双方印章、项目名称、签订时间、合同主要内容等合同信息，缺少任何一项视同合同无效。

4、截至投标截止日，投标人未被“信用中国”网站（http://www.creditchina.gov.cn）列入失信被执行人、重大税收违法失信主体、政府采购严重违法失信行为记录名单。

5、投标人须具有良好的财务状况和较高的信誉；并非处于无清偿能力、财产被接管、破产或结业状态，其事务目前并非由法院或司法人员进行管理，其业务活动并未中止，而且也未因上述任何原因而成为法律诉讼的主体。投标人在从事的经营活动中，没有重大违法记录（重大违法记录指投标人因违法经营受到刑事处罚或者责令停产停业、吊销许可证或者执照、较大数额罚款等行政处罚。较大数额罚款认定为***万元以上的罚款），且投标人的董事或主要成员自****年1月1日以来，未被判犯有与其职业行为有关的及/或与假报或虚报资格骗取采购合同有关的任何刑事犯罪，也未曾由于行政部门勒令停业或吊销营业执照而被取消资格。

6、投标人应保证完全遵守招标人有关安全保密条例，并保守招标人的商业机密。

7、投标人须在法律和财务上独立、合法运作并独立于招标人、招标人项目管理公司和招标代理机构，不得直接或间接地与招标人为本项目所委托的咨询公司或其附属机构有任何关联。

8、投标人须从招标代理机构获得招标文件并登记备案，否则不能参加本次项目的投标。

9、本项目不接受联合投标、投标人中标后不得分包与转包。

**、法定代表人为同一个人的两个及两个以上法人，母公司与全资子公司/由其控股的子公司，不得同时参与本项目。

三、招标文件的获取

获取时间：从****年**月5日起至****年**月**日，每天（节假日除外）9:**—**:**，**:**—**:**（北京时间，下同）。

获取方式：投标人须在https://www.jstcc.cn/平台注册并下载电子版招标文件（注册、登录入口为“JSTCC（新版）”，之前在“JTCC（旧版）”注册过的投标人，请从“JSTCC（新版）”入口登录，并完善用户信息后再关注下载本项目招标文件。技术支持电话：4注册后查看***）。注册时的联系人须为负责本项目的联系人。本项目后续相关通知将通过https://www.jstcc.cn/平台直接发送给此联系人。投标人注册的联系人信息错误是其自身的风险，招标人及招标代理机构对此不承担责任。

平台服务费：***元，支付完成后，平台提供在线下载电子发票。

四、投标文件的递交和开标

递交投标文件截止时间和开标时间：北京时间****年**月**日下午**：**整。逾期收到或不符合规定的投标文件恕不接受。

递交投标文件地点：南京市郑和中路***号**楼D座****室。

开标地点：远程不见面开标会议室

招标代理：江苏省招标中心有限公司

联系人：商珺夷 薛弘宇 徐悦

联系电话：***-8注册后查看5 ***注册后查看**** ***注册后查看**** ***注册后查看****

电子邮件：yefc@jitc.cn

招标人：南京银行股份有限公司

地址：南京市江山大街**号

联系人：王雅青

电话： ***注册后查看****